地毯清洗驗收單表格

　　摘要近日，沈陽市政府辦公廳出臺互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作實施方案，并成立市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組。對P2P網(wǎng)貸、股權(quán)眾籌、第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)保險等業(yè)務(wù)進行規(guī)范。

　　沈陽政府網(wǎng)公告

　　公告原文：

　　近日，沈陽政府網(wǎng)發(fā)布《沈陽市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》，將對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)、股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)等領(lǐng)域展開重點整治，建立長效監(jiān)管機制。

　　其中， P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不能利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不能違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。嚴禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。(王曉婷)

　　方案明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)守住法律底線和政策底線，落實中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷等。

　　房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)要遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。嚴禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。

　　股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，要強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳等。

　　方案嚴格準入管理，強化資金監(jiān)測，建立舉報和“重獎重罰”制度，嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金自三方存管制度。

　　方案指出，專項整治將按三步走。第一步：摸底排查，核實確認;采取多渠道、地毯式摸查方式，摸查本地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)信息，通過現(xiàn)場核查或約談等方式逐戶核實企業(yè)信息，全面摸清底數(shù)，建一戶一檔。第二步：清理整頓，督查評估;對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改，拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以關(guān)閉或取締。第三步：驗收總結(jié)，組織上報;對清理整頓情況進行驗收，于2016年底前報送上級領(lǐng)導小組辦公室。

　　以下是方案原文：

　　沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)沈陽市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知

　　沈政辦發(fā)〔2016〕87號

　　稿源：市政府辦公廳2016-07-1316:02

　　各區(qū)、縣(市)人民政府，市政府有關(guān)部門、有關(guān)直屬單位：

　　經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《沈陽市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》印發(fā)給你們，請結(jié)合實際，認真貫徹執(zhí)行。

　　沈陽市人民政府辦公廳

　　2016年7月6日

　　(此件公開發(fā)布)

　　沈陽市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案

　　為整治我市互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為，進一步規(guī)范市場秩序，防范和化解金融風險，建立長效監(jiān)管機制，根據(jù)《遼寧省人民政府關(guān)于印發(fā)遼寧省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(遼政辦發(fā)〔2016〕61號)精神，結(jié)合我市實際，特制定本方案。

　　一、工作目標和原則

　　(一)工作目標。

　　以此次專項整治為契機，規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，提高投資者風險防范意識，按照國務(wù)院、省政府的統(tǒng)一部署和要求，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展。扶優(yōu)抑劣、規(guī)范糾偏，促使互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)守住法律底線和政策紅線，在規(guī)范運作的前提下實現(xiàn)良性發(fā)展。

　　(二)工作原則。

　　1.打擊非法，保護合法。防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風險，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，對合法合規(guī)行為給予支持，鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新。

　　2.態(tài)度積極，措施穩(wěn)妥。高度重視此次專項整治工作，樹立大局意識、責任意識，明確職責分工，確立時間進度表，積極推進各項工作，同時穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方式方法，處理好工作力度和節(jié)奏的關(guān)系。

　　3.分類處理，標本兼治。根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)違法違規(guī)性質(zhì)、情節(jié)和程度分類處理，精準施策，強化行業(yè)監(jiān)管，構(gòu)建長效機制。

　　4.底線思維，預案完備。充分認識互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風險的復雜性、隱蔽性、突發(fā)性、涉眾性、傳染性，在統(tǒng)籌考慮各種突發(fā)風險的前提下，制定完備的處置預案，有序化解存量風險，有效控制增量風險，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。

　　二、重點整治領(lǐng)域

　　(一)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)。

　　1.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　2.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理、遵循專業(yè)化運營原則。嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)要遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。嚴禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，市房產(chǎn)局)

　　(二)股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。

　　1.股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，要強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　2.股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)?？蛻糍Y金與自有資金應(yīng)分賬管理、遵循專業(yè)化運營原則。嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù);取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)要遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　(三)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。

　　1.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，市金融辦)

　　2.未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品時要嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，市金融辦)

　　3.金融機構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。要綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，市金融辦)

　　4.同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，要按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)鲗А?責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，市金融辦)

　　(四)第三方支付業(yè)務(wù)。

　　1.非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在中國人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。中國人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，中國人民銀行沈陽分行營管部)

　　2.非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)，應(yīng)通過中國人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，中國人民銀行沈陽分行營管部)

　　3.開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得開展無證經(jīng)營支付、商戶資金結(jié)算、個人POS機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，中國人民銀行沈陽分行營管部)

　　(五)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)。

　　1.保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進行片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失等不實、誤導性描述。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　2.保險公司不得與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，不得與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作，不得將風險向保險領(lǐng)域傳遞。保險公司在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務(wù)過程中，要完善風險防控手段，加強內(nèi)部管理。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　3.未取得業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務(wù)。保險機構(gòu)不得與未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動，實現(xiàn)監(jiān)管套利。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　(六)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為?；ヂ?lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為要依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。須經(jīng)有關(guān)部門許可的，宣傳內(nèi)容應(yīng)與許可內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，市工商局)

　　三、主要整治措施

　　(一)嚴格準入管理。設(shè)立金融機構(gòu)、從事金融活動須依法接受準入管理。未經(jīng)批準或備案從事金融活動的，由相關(guān)部門予以認定，并由工商部門根據(jù)認定意見予以查處直至依法吊銷營業(yè)執(zhí)照;涉嫌犯罪的企業(yè)，由公安機關(guān)依法查處;非金融機構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)(包括存量企業(yè))，市工商局要將注冊信息及時告知市金融辦，予以持續(xù)關(guān)注，列入重點監(jiān)管對象，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，并視情況采取整治措施。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，市工商局)

　　(二)強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　(三)建立舉報和“重獎重罰”制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，推行“重獎重罰”制度，按照違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本;各區(qū)、縣(市)要設(shè)立舉報投訴電話并向社會公布，對提供線索的舉報人視情況給予獎勵，獎勵資金列入各區(qū)、縣(市)財政預算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　(四)加大整治工作力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規(guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平等情況。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　(五)加強內(nèi)控管理。由市金融辦監(jiān)管的小額貸款公司和融資性擔保機構(gòu)應(yīng)對機構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府，市金融辦)

　　(六)用好技術(shù)手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向相關(guān)單位預警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務(wù)。(責任單位：各區(qū)、縣(市)政府)

　　四、職責分工

　　(一)建立工作機制。市政府成立由分管副市長任組長的沈陽市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在市金融辦。各區(qū)、縣(市)政府也要成立由分管金融的負責同志任組長的互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組，統(tǒng)一組織本地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)開展專項整治工作。

　　(二)各區(qū)、縣(市)人民政府職責。制定本地區(qū)專項整治工作方案并向市領(lǐng)導小組報備，各區(qū)、縣(市)領(lǐng)導小組辦公室原則上設(shè)在區(qū)、縣(市)金融辦。各區(qū)、縣(市)政府應(yīng)充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線的優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構(gòu)進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構(gòu)，要視情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起防范和處置非法集資第一責任人的責任。全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線，維護社會和諧穩(wěn)定。

　　(三)市領(lǐng)導小組成員單位職責。

　　市金融辦：負責全市互聯(lián)網(wǎng)金融風險整治工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)和指導服務(wù);協(xié)調(diào)遼寧銀監(jiān)局做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險整治工作;協(xié)調(diào)遼寧證監(jiān)局做好股權(quán)眾籌整治工作;協(xié)調(diào)遼寧保監(jiān)局做好互聯(lián)網(wǎng)保險整治工作;通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)等領(lǐng)域風險整治工作。

　　中國人民銀行沈陽分行營管部：牽頭第三方支付機構(gòu)風險專項整治工作;負責配合對通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)開展信息摸查和業(yè)務(wù)定性等相關(guān)工作，對于業(yè)務(wù)嵌套關(guān)系復雜、職責難以界定的工作，承擔牽頭責任，并會同相關(guān)部門聯(lián)合整治。

　　市工商局：牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告等行為的整治工作，配合開展摸底排查，提供企業(yè)登記注冊信息，與金融管理部門共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治;對整治工作中實施市場退出的企業(yè)，根據(jù)相關(guān)部門出具的認定意見依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。

　　市房產(chǎn)局：牽頭負責對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。與金融管理部門共同對本行業(yè)的企業(yè)跨界開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行摸查取證、業(yè)務(wù)定性、督促整改，做好整治工作。

　　市服務(wù)業(yè)委：牽頭負責典當行、融資租賃公司開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動的專項整治;配合商品類交易場所開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動整治。

　　市委宣傳部、市文廣局：牽頭負責對文化藝術(shù)品類(含郵幣卡)交易場所開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行整治;市委宣傳部負責組織媒體做好互聯(lián)網(wǎng)金融正面宣傳和輿論引導工作。

　　市公安局：負責對專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題進行依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;會同有關(guān)部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。

　　市信訪局：指導全市各地區(qū)做好信訪群眾的思想疏導工作。

　　其他成員單位要發(fā)揮職能作用，密切協(xié)作，互通信息，共享資源，形成合力。

　　五、專項整治的方法步驟

　　(一)摸底排查，審核確認。

　　1.制定工作方案。各區(qū)、縣(市)政府要制定本地區(qū)專項整治方案，及時向市領(lǐng)導小組報備。

　　2.確定機構(gòu)名單。各區(qū)、縣(市)政府要篩查確認納入此次專項整治工作范圍的從業(yè)機構(gòu)名單。采取多渠道、地毯式摸查方式，摸查本地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)信息，通過現(xiàn)場核查或約談等方式逐戶核實企業(yè)信息，全面摸清底數(shù)。

　　3.建立機構(gòu)檔案。各區(qū)、縣(市)政府要建立本地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)信息統(tǒng)計體系，實現(xiàn)一戶一檔，持續(xù)動態(tài)掌握企業(yè)發(fā)展狀況。

　　4.分析認定，提出意見。各區(qū)、縣(市)政府要對摸底排查出的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)合法合規(guī)性進行分析、認定，提出整治意見，并報送市領(lǐng)導小組。此項工作于2016年7月底前完成。

　　5.核查確認，反饋意見。由市領(lǐng)導小組將整治意見報送省領(lǐng)導小組進行核查、確認，并反饋各區(qū)、縣(市)。此項工作于2016年8月底前完成。

　　(二)清理整頓，督查評估。各區(qū)、縣(市)政府要對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治，出具整治意見并監(jiān)督整改。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，要依法依規(guī)堅決予以關(guān)閉或取締;對涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現(xiàn)行處置制度安排。各區(qū)、縣(市)領(lǐng)導小組分別組織自查，市領(lǐng)導小組組織開展對重點領(lǐng)域和重點地區(qū)的督查和中期評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣;對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，要查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作于2016年11月底前完成。

　　(三)驗收總結(jié)，組織上報。市領(lǐng)導小組組織對各區(qū)、縣(市)清理整頓情況進行驗收，各區(qū)、縣(市)政府于2016年底前形成本地區(qū)整治報告報送市領(lǐng)導小組辦公室，市領(lǐng)導小組辦公室匯總形成總體報告報送省領(lǐng)導小組辦公室。此項工作于2017年1月底前完成。

　　六、工作要求

　　(一)統(tǒng)一思想，提高認識?；ヂ?lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作是完善市場經(jīng)濟體制的重大舉措，是區(qū)域經(jīng)濟實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重要保障。各地區(qū)、各部門要統(tǒng)一思想，認真學習上級有關(guān)會議和文件精神，充分認識此次專項整治的重要性和必要性，切實增強責任心和緊迫感，加大力度、突出重點、狠抓落實、務(wù)求實效。

　　(二)聯(lián)合行動，綜合整頓。各區(qū)、縣(市)政府要建立完善協(xié)調(diào)配合工作機制，及時溝通清理整頓進展情況，對發(fā)現(xiàn)的問題及時分析，認真總結(jié)經(jīng)驗教訓。建立健全信息通報等各項工作制度，及時研究采取有針對性的工作措施。對重點機構(gòu)開展實地檢查和整治，確保清理整頓工作取得預期效果。

　　(三)源頭防范，長效監(jiān)管。各地區(qū)、各部門要特別結(jié)合此次專項整治工作中掌握的實際情況，對存在問題較多的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)加強跟蹤，落實整改措施，實施長效監(jiān)管。建立健全對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)及其高管人員實施全面動態(tài)監(jiān)管的工作機制，從源頭上防范和糾正違法違規(guī)行為。

　　(四)輿論引導，加強宣傳。各地區(qū)、各部門要加強政策解讀和輿論引導，鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。主動、適時發(fā)聲，統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應(yīng)投資人關(guān)切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。

　　附件：沈陽市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組名單

　　附件

　　沈陽市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組名單

　　為扎實開展我市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，決定成立沈陽市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組。主要職責是：組織、協(xié)調(diào)、督促、指導互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，研究制定相關(guān)法律法規(guī)和政策文件，為整治工作提供政策解釋;協(xié)調(diào)推動解決整治工作中遇到的困難和重點難點問題;統(tǒng)籌研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的長效機制。

　　一、組成人員

　　組長：趙忠濱市政府副市長

　　副組長：王曉林市政府副秘書長

　　馬智天市金融辦主任

　　武建軍中國人民銀行沈陽分行營管部主任

　　成員：市委宣傳部，市發(fā)展改革委、經(jīng)濟和信息化委、公安局、財政局、房產(chǎn)局、服務(wù)業(yè)委、文廣局、工商局、金融辦、法制辦、信訪局，法院、檢察院，中國人民銀行沈陽分行營管部相關(guān)領(lǐng)導。

　　二、工作機構(gòu)

　　領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在市金融辦，承擔領(lǐng)導小組日常工作，辦公室主任由市金融辦主要領(lǐng)導兼任。

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